駕馭數碼力量，為未來做足準備
本月，保誠迎來175週年誌慶。保誠於1848年在倫敦成立，及至20世紀初，已招納逾萬名代理（「Men from the Pru」），面對面服務客戶，當時，每三戶家庭當中，便有一戶持有保誠的人壽保單。
代理事實上已成為保誠的大使，為保誠拓展及維護客戶關係，而這種聯繫甚至經常會延續數個世代。
時至今日，保誠於亞洲及非洲地區擁有領先的代理團隊，當中包括約50萬名「數碼賦能的代理」(bionic men and women)。他們駕馭數碼力量，服務千萬客戶。
面對深諳數碼技術、可輕鬆切換線上線下溝通渠道的客戶，這些大使能夠在業務中體現我們的價值觀－真誠、正直和值得信賴，並透過各個渠道，隨時隨地與客戶互動。
保誠集團戰略事業群總裁吳立賢指：「身為優秀代理，最重要的品質是注重發揮保險在社會當中的作用，協助構建財務可持續性。」
「代理力求協助客戶作出明智選擇，讓他們未來擁有更健康的財務狀況。
吳氏續指：「代理的角色已由財務顧問轉向財務達人，我們力求支援他們作出這種轉變。現時，我們正著力推動代理轉變為財務達人，而當中的重點，是提升社交媒體及內容創作技能。」
「面向未來」的保誠代理現時會在銷售技巧中融入創意思維及策略，將社交媒體上的聯繫轉化為可帶來回報的業務關係。
藉助數碼，為代理賦能
保誠的宣傳口號「用心聆聽，更知你心」是1995年於亞洲拓展業務時所創，當時的品牌宣傳主打「理解並關心客戶的代理」。保誠亦引導代理團隊開展業務，凸顯公司的可靠性、財務實力，以及對客戶的關懷。
自此，數碼科技日新月異，而市場及客戶期望亦出現重大轉變。截至2020年年底，亞太地區有16億人使用流動服務，佔總人口近六成*。透過應用程式及社交媒體，提供流動銀行業務及財務服務，已成為主流。
成為「數碼賦能」的代理，必須融入客戶所在的渠道，與客戶溝通。
吳氏解釋：「今時今日，數碼賦能的代理必須成為深諳數碼技術的達人，能夠運用各類社交媒體及即時通訊平台，與客戶交流。」
另一方面，2019冠狀病毒病疫情亦推動一項轉變，即透過線上方式，與客戶維持「面對面」交流。
吳氏指：「眾多代理需要改為採用Zoom或Teams會議，與客戶交流及開展業務。他們反映，設有正式演示環節的線上會議，有助與客戶坦誠溝通。」
隨著代理團隊成為數碼公民，代理需要一個可靠平台，無縫銜接各方，並配備互動方式、銷售線索生成及拓展服務，以便捷地獲取客戶、向客戶作出推介及提供服務；而代理團隊的領導者則需要一個招募及表現管理平台，以構建團隊。
PruForce是「面向未來」的代理機構超級應用程式，為代理及主管人員提供電子公文包功能。數碼平台讓代理機構能夠藉助人工智能開展招募、推行大規模學習發展以培養人才、精簡工作流程，並能利用智能銷售線索生成及培育功能，將銷售線索轉化為客戶。
成功的社交：個案研究
疫情期間，保誠代理Dan Darby及Peiyi Tang嘗試藉助社交媒體接觸客戶。透過發佈有關個人生活的內容，他們得以與客戶建立非正式互動，維繫或建立潛在關係。
Peiyi表示：「我主要透過Instagram與現有客戶保持交流，例如對他們發佈的內容作出評論，以及了解他們的近況，從而維持業務以外的關係。」
面對疫情挑戰，整體市場銷售有所放緩，縱然如此，身在新加坡的Peiyi於2020年仍簽成627張保單，2021年內簽成的保單更多達920張，創集團一年內保單數目之最。
Peiyi解釋：「我的客戶大多較為年輕，三十多歲，主要透過社交媒體結識。在我看來，假如我未有在社交媒體現身，他們對我便會「不見不聞。」
PRUVenture計劃經理人Dan Darby藉助社交媒體策略，快速晉身全球業績頂尖代理，更連續兩年躋身百萬圓桌會議會員之列。
來自吉隆坡的Dan實時於TikTok創作視頻內容，建立個人品牌，現時則透過Instagram及Facebook，觸達更廣泛的潛在客戶。
「社交媒體是我使用的主要工具，它讓我能接觸到更廣闊的世界，現時我已能夠觸達馬來西亞的每一個角落。透過社交媒體，你可以認識非常多的人，不少人會分享生活當中的重要時刻，如結婚生子等。
「我會根據自己的愛好創作有趣的內容，例如美食。我甚少談及保險話題，畢竟，大家較樂意與平易近人和友好的人接觸。
「若然在社交媒體上以平易近人的形象出現，大家遇到問題時便會感覺是在向朋友求助，能夠自然而然地展開對話。無論是誰在我發佈的內容下評論，都有機會成為潛在客戶。」
善用數碼技術
在迎來175週年誌慶並邁向新常態之際，保誠正不斷發展及完善數碼能力，以支持代理與客戶的溝通。
數碼賦能的代理懂得善用數據，洞悉客戶行為，貼合客戶需要，提供建議及資訊，從而更有效地完成銷售。
若將上述能力與保誠秉持的忠誠價值觀、家庭觀念、審慎及金融誠信相結合，便是「Bionic Man and Woman from the Pru」。身為保誠的超能團隊，他們將在競爭激烈、瞬息萬變的市場中，為客戶創造更多價值。
* 資料來源： 2021年亞太地區流動經濟報告(The Mobile Economy Asia Pacific 2021 Report) － 全球流動通訊系統協會(GSMA)