驾驭数码力量，为未来做足准备
本月，保诚迎来175周年志庆。保诚于1848年在伦敦成立，及至20世纪初，已招纳逾万名代理（“Men from the Pru”），面对面服务客户，当时，每三户家庭当中，便有一户持有保诚的人寿保单。
代理事实上已成为保诚的大使，为保诚拓展及维护客户关系，而这种联系甚至经常会延续数个世代。
时至今日，保诚于亚洲及非洲地区拥有领先的代理团队，当中包括约50万名“数码赋能的代理”。他们驾驭数码力量，服务千万客户。
面对深谙数码技术、可轻松切换线上线下沟通渠道的客户，这些大使能够在业务中体现我们的价值观－真诚、正直和值得信赖，并透过各个渠道，随时随地与客户互动。
保诚集团战略事业群总裁吴立贤指：“身为优秀代理，最重要的品质是注重发挥保险在社会当中的作用，协助构建财务可持续性。”
“代理力求协助客户作出明智选择，让他们未来拥有更健康的财务状况。
吴氏续指：“代理的角色已由财务顾问转向财务达人，我们力求支援他们作出这种转变。现时，我们正着力推动代理转变为财务达人，而当中的重点，是提升社交媒体及内容创作技能。”
“面向未来”的保诚代理现时会在销售技巧中融入创意思维及策略，将社交媒体上的联系转化为可带来回报的业务关系。
藉助数码，为代理赋能
保诚的宣传口号“用心聆听，更知你心”是1995年于亚洲拓展业务时所创，当时的品牌宣传主打“理解并关心客户的代理”。保诚亦引导代理团队开展业务，凸显公司的可靠性、财务实力，以及对客户的关怀。
自此，数码科技日新月异，而市场及客户期望亦出现重大转变。截至2020年年底，亚太地区有16亿人使用流动服务，占总人口近六成*。透过应用程式及社交媒体，提供流动银行业务及财务服务，已成为主流。
成为“数码赋能”的代理，必须融入客户所在的渠道，与客户沟通。
吴氏解释：“今时今日，数码赋能的代理必须成为深谙数码技术的达人，能够运用各类社交媒体及即时通讯平台，与客户交流。”
另一方面，2019冠状病毒病疫情亦推动一项转变，即透过线上方式，与客户维持“面对面”交流。
吴氏指：“众多代理需要改为采用Zoom或Teams会议，与客户交流及开展业务。他们反映，设有正式演示环节的线上会议，有助与客户坦诚沟通。”
随着代理团队成为数码公民，代理需要一个可靠平台，无缝衔接各方，并配备互动方式、销售线索生成及拓展服务，以便捷地获取客户、向客户作出推介及提供服务；而代理团队的领导者则需要一个招募及表现管理平台，以构建团队。
PruForce是“面向未来”的代理机构超级应用程式，为代理及主管人员提供电子公文包功能。数码平台让代理机构能够藉助人工智能开展招募、推行大规模学习发展以培养人才、精简工作流程，并能利用智能销售线索生成及培育功能，将销售线索转化为客户。
成功的社交：个案研究
疫情期间，保诚代理Dan Darby及Peiyi Tang尝试藉助社交媒体接触客户。透过发布有关个人生活的内容，他们得以与客户建立非正式互动，维系或建立潜在关系。
“Peiyi表示：“我主要透过Instagram与现有客户保持交流，例如对他们发布的内容作出评论，以及了解他们的近况，从而维持业务以外的关系。”
面对疫情挑战，整体市场销售有所放缓，纵然如此，身在新加坡的Peiyi于2020年仍签成627张保单，2021年内签成的保单更多达920张，创集团一年内保单数目之最。
Peiyi解释：“我的客户大多较为年轻，三十多岁，主要透过社交媒体结识。在我看来，假如我未有在社交媒体现身，他们对我便会“不见不闻。”
PRUVenture计划经理人Dan Darby藉助社交媒体策略，快速晋身全球业绩顶尖代理，更连续两年跻身百万圆桌会议会员之列。
来自吉隆坡的Dan实时于TikTok创作视频内容，建立个人品牌，现时则透过Instagram及Facebook，触达更广泛的潜在客户。
“社交媒体是我使用的主要工具，它让我能接触到更广阔的世界，现时我已能够触达马来西亚的每一个角落。透过社交媒体，你可以认识非常多的人，不少人会分享生活当中的重要时刻，如结婚生子等。
“我会根据自己的爱好创作有趣的内容，例如美食。我甚少谈及保险话题，毕竟，大家较乐意与平易近人和友好的人接触。
“若然在社交媒体上以平易近人的形象出现，大家遇到问题时便会感觉是在向朋友求助，能够自然而然地展开对话。无论是谁在我发布的内容下评论，都有机会成为潜在客户。”
善用数码技术
在迎来175周年志庆并迈向新常态之际，保诚正不断发展及完善数码能力，以支持代理与客户的沟通。
数码赋能的代理懂得善用数据，洞悉客户行为，贴合客户需要，提供建议及资讯，从而更有效地完成销售。
若将上述能力与保诚秉持的忠诚价值观、家庭观念、审慎及金融诚信相结合，便是“Bionic Man and Woman from the Pru”。身为保诚的超能团队，他们将在竞争激烈、瞬息万变的市场中，为客户创造更多价值。
* 资料来源： 2021年亚太地区流动经济报告(The Mobile Economy Asia Pacific 2021 Report) － 全球流动通讯系统协会(GSMA)